SBP endurece supervisión y dicta nuevas reglas de sanción para bancos por blanqueo

(Financiero News – Panamá) La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) dio un nuevo paso en el fortalecimiento de la integridad del sistema financiero al aprobar un marco más riguroso y transparente para sancionar incumplimientos relacionados con la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. La medida busca alinear aún más al centro bancario panameño con los estándares internacionales de cumplimiento y gestión de riesgos.

La Junta Directiva de la SBP emitió el Acuerdo No. 3-2026, mediante el cual se establecen criterios específicos para la imposición y graduación de sanciones administrativas aplicables a los bancos que incumplan las disposiciones regulatorias en materia de prevención financiera. La normativa incorpora parámetros claros para evaluar las infracciones y determinar las medidas correspondientes, fortaleciendo la seguridad jurídica y la objetividad de los procesos sancionatorios.

Uno de los elementos más relevantes del nuevo acuerdo es la adopción de un esquema de gradualidad que permitirá a la autoridad considerar la naturaleza de la infracción, así como circunstancias atenuantes o agravantes presentes en cada caso. El objetivo es garantizar que las sanciones sean proporcionales a la gravedad de los incumplimientos detectados.

La regulación también establece un período de transición de cinco años para la aplicación de los montos máximos de las sanciones. Durante el primer año de vigencia se aplicará el 60% del monto máximo establecido, aumentando progresivamente en un 10% anual hasta alcanzar el 100% al quinto año.

El acuerdo será aplicable a todas las entidades bancarias que, por acción u omisión, incumplan las obligaciones del régimen de prevención financiera y complementa el procedimiento sancionatorio ya establecido en el Acuerdo No. 9-2015.

La SBP destacó que esta iniciativa forma parte de una estrategia orientada a fortalecer la estabilidad del sistema bancario, elevar los estándares de cumplimiento y reforzar la confianza nacional e internacional en el centro financiero panameño.

Análisis

La decisión llega en un momento en que los organismos internacionales exigen mayores niveles de supervisión y efectividad en la prevención de delitos financieros. Para Panamá, la adopción de reglas más claras y proporcionales para sancionar incumplimientos fortalece la credibilidad del sistema bancario y contribuye a consolidar la posición del país como uno de los centros financieros más importantes de América Latina. Más allá de las sanciones, el mensaje es que el cumplimiento regulatorio se convierte cada vez más en un factor estratégico para la competitividad del sector bancario.