Bancos se preparan para nueva norma antilavado de la SBP
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(Financiero News-Panamá) La Superintendencia de Bancos de Panamá capacitó a representantes de entidades bancarias sobre el alcance y los principales cambios del Acuerdo No. 1-2026, nueva normativa para la prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios, que incorpora un enfoque basado en riesgos y fortalece los controles contra el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La jornada estuvo dirigida a oficiales de cumplimiento, ejecutivos de áreas de negocio y personal responsable de la actualización de datos, por tratarse de funciones clave en la relación con los clientes y en la aplicación práctica de las nuevas obligaciones regulatorias. Durante la apertura, el secretario general de la SBP, Kuldip Singh, destacó que el Acuerdo 1-2026 representa un avance en la modernización del marco regulatorio del sistema bancario panameño.
Entre las principales innovaciones de la norma se encuentran el fortalecimiento del conocimiento del cliente y del beneficiario final, nuevas metodologÃas para clasificar y segmentar riesgos, medidas diferenciadas de debida diligencia, mejores mecanismos de monitoreo y estructuras de gobierno corporativo más robustas para gestionar los riesgos de cumplimiento.
La capacitación también abordó los desafÃos de la transformación digital del sistema financiero, especialmente la necesidad de compatibilizar innovación, nuevos canales y servicios financieros con controles efectivos de prevención. Para la SBP, una correcta implementación de la normativa permitirá mayor uniformidad en el sector, fortalecer la transparencia y proteger la integridad del sistema financiero.
La lectura de fondo es que Panamá busca elevar los estándares de supervisión bancaria y cumplimiento en un entorno donde los riesgos financieros evolucionan con mayor rapidez. La implementación del Acuerdo 1-2026 será clave para consolidar la competitividad del Centro Bancario Internacional y reforzar la confianza en el sistema.