Efectividad del sector privado y supervisión del riesgo serán clave para la revisión del GAFI

(Ciudad de Panamá-Financiero News) La efectividad real del sector privado y la celeridad en la aplicación de controles por parte de los organismos reguladores serán los factores determinantes en la calificación que obtenga Panamá durante la quinta ronda de evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), programada para agosto

de 2027.

Así lo advirtió Isabel Vecchio Arófulo, Presidenta Pro Tempore de GAFILAT y Directora de

Estrategia Fiscal y Financiera de Panamá, durante la ponencia magistral “Preparación Nacional para la 5ta ronda: Retos y prioridades del GAFI”, presentada en el marco de la jornada inaugural del XI Congreso Internacional de Cumplimiento (CIC11).

Vecchio enfatizó que el proceso de evaluación no solo medirá el marco normativo, sino la articulación técnica entre los supervisores gubernamentales y los sujetos obligados del sector privado.

Para garantizar una preparación óptima, la especialista subrayó que Panamá debe volcar sus esfuerzos en dos frentes estratégicos: la supervisión y la prevención.

Por parte del Estado, los entes reguladores están obligados a fortalecer un enfoque basado en riesgo, fiscalizar mediante inspecciones rigurosas y documentar las acciones correctivas aplicadas. Por el lado del sector privado, los sujetos obligados deben demostrar un entendimiento profundo de sus propios riesgos, elevar la calidad de sus controles internos y sostener mejoras continuas en el tiempo.

Durante su intervención, Vecchio identificó la transparencia del beneficiario final como uno de los desafíos más críticos para el país. Para superar con éxito esta prueba frente al GAFI, la estrategia nacional se fundamentará en tres pilares esenciales:

La disponibilidad de garantizar información adecuada, precisa y permanentemente actualizada. El acceso de facilitar consultas oportunas y sin dilaciones por parte de las autoridades competentes. Y la efectividad de acreditar evidencia comprobable de verificaciones, consultas y resolución de casos.

Finalmente, la ponente detalló el mecanismo que seguirá el organismo internacional en 2027, el cual iniciará con la revisión del cumplimiento técnico, el riesgo y el alcance del sistema panameño.

Posteriormente, se llevará a cabo una visita in situ en la que los evaluadores del GAFI realizarán entrevistas a actores clave, auditarán casos en tiempo real y comprobarán la efectividad de los controles en la práctica. El proceso culminará con la presentación de hallazgos, calificaciones finales y prioridades de mejora en el informe del pleno del organismo internacional.