Panamá refuerza controles ante nueva evaluación de GAFI

(Financiero News-Panamá) Panamá debe fortalecer su capacidad para detectar riesgos antes de que se conviertan en amenazas para su sistema financiero y su reputación internacional, coincidieron la presidenta de ASOCUPA, Catherine Cardoze, y el director de la Unidad de Análisis Financiero, Darío Herrera, durante la apertura del 11.º Congreso Internacional de Cumplimiento.

Cardoze advirtió que el reto de los profesionales es “identificar aquello que otros no siempre pueden ver”, mientras Herrera sostuvo que el cumplimiento no debe entenderse únicamente como una obligación regulatoria, sino como una herramienta para proteger la reputación, preservar la confianza y fortalecer financieramente al país.

Las declaraciones se producen en un momento especialmente relevante para Panamá, que se prepara para la quinta ronda de evaluación de GAFI prevista para agosto de 2027, proceso que volverá a medir la efectividad del país en prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

Para Herrera, el papel de los oficiales de cumplimiento trasciende la aplicación de normas. El director de la UAF los calificó como “guardianes de la integridad” y pilares del fortalecimiento financiero de Panamá, resaltando que una adecuada gestión del riesgo contribuye directamente a preservar la confianza en el sistema económico.

Cardoze, por su parte, planteó que la profesión enfrenta amenazas cada vez más difíciles de identificar debido a la evolución tecnológica, financiera y geopolítica. Bajo el concepto de “entender lo invisible para controlar lo crítico”, ASOCUPA busca que los profesionales anticipen riesgos que no necesariamente aparecen en los controles tradicionales.

Ese cambio de enfoque está presente en la agenda del CIC11, que aborda desde la preparación de Panamá para la evaluación de GAFI hasta delitos financieros vinculados con sanciones internacionales, controles de exportación, criptomonedas, narcotráfico, embarcaciones utilizadas para evadir restricciones e inteligencia artificial aplicada a la detección de riesgos.

Uno de los puntos centrales es que el cumplimiento comienza a vincularse cada vez más con la seguridad económica y estratégica. Las organizaciones ya no enfrentan únicamente riesgos relacionados con transacciones sospechosas, sino esquemas más complejos que combinan tecnología, activos digitales, operaciones transfronterizas y estructuras utilizadas para evadir controles internacionales.

La inteligencia artificial aparece también como una herramienta de doble impacto: puede ser utilizada para sofisticar delitos financieros, pero también permite mejorar la identificación de comportamientos anómalos, automatizar análisis y fortalecer los sistemas de prevención.

El congreso reúne a más de 70 expertos nacionales e internacionales y representantes de 12 países, convirtiéndose en un espacio de coordinación entre sector privado, autoridades y especialistas antes de una nueva etapa de escrutinio internacional para Panamá.

La lectura de fondo es que la próxima evaluación de GAFI no dependerá únicamente de contar con leyes y regulaciones, sino de demostrar que los controles funcionan en la práctica. El mensaje planteado por Herrera y Cardoze es que el cumplimiento debe convertirse en una ventaja para hacer negocios seguros, proteger la reputación de Panamá y evitar que nuevas formas de criminalidad financiera deterioren la confianza internacional en el país.