Panamá acelera ajustes AML y pone foco en criptoactivos y beneficiario final

(Financiero News-Panamá) Panamá mantiene una agenda activa de fortalecimiento de su sistema de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, con énfasis en regulación de criptoactivos, transparencia sobre beneficiario final y actualización de mapas de riesgo, en momentos donde el país busca consolidar su reputación internacional tras salir de listas restrictivas globales.

La coordinadora nacional de Panamá ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica y presidenta pro tempore del organismo, Isabel Y. Vecchio, explicó que Panamá continúa ajustando sus marcos regulatorios para alinearse con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional y fortalecer la efectividad real de su sistema antilavado.

Vecchio destacó que, tras la salida de Panamá de la lista gris internacional en 2023 y posteriormente de la lista de la Unión Europea, el país no ha detenido el proceso de actualización normativa y supervisión técnica.

Uno de los principales temas bajo análisis es la futura regulación de activos virtuales y criptoactivos, un segmento donde Panamá aún no posee una legislación específica. Según indicó la funcionaria, actualmente se revisan distintas iniciativas legales y observaciones presentadas por el sector privado para desarrollar un marco regulatorio alineado con estándares internacionales.

La presidencia panameña del GAFILAT también ha priorizado el fortalecimiento de los mecanismos de identificación de beneficiario final, considerado uno de los puntos más sensibles dentro de las evaluaciones internacionales de transparencia financiera.

Recientemente, Panamá organizó un taller regional con representantes de 18 países enfocado en supervisión y fortalecimiento técnico de agentes residentes vinculados a estructuras jurídicas y beneficiarios finales.

En paralelo, Vecchio indicó que Panamá se encuentra actualizando sus evaluaciones nacionales de riesgo, incluyendo análisis específicos sobre organizaciones sin fines de lucro, financiamiento del terrorismo, delitos fiscales y activos virtuales.

La funcionaria advirtió que dos de las principales vulnerabilidades identificadas dentro del sistema panameño continúan siendo el uso intensivo de efectivo y los desafíos relacionados con transparencia sobre beneficiarios finales de estructuras jurídicas.

“El mundo camina hacia la transparencia”, afirmó Vecchio, quien subrayó además la importancia de fortalecer una cultura de cumplimiento tanto en el sector público como privado para preservar la competitividad y reputación financiera del país.

También destacó la coordinación existente entre entidades regulatorias como la Superintendencia de Bancos de Panamá, la Superintendencia del Mercado de Valores, la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá e IPACOOP, junto al sector privado, como parte del fortalecimiento institucional del sistema antilavado.

Finalmente, Vecchio adelantó que próximamente se lanzará una campaña nacional de concienciación orientada a informar a la ciudadanía sobre investigaciones, casos judicializados y avances de supervisión vinculados a prevención de blanqueo de capitales y financiamiento ilícito.