Criptoactivos, IA y cibercrimen marcan nueva agenda de prevención financiera

(Financiero News-Panamá) La nueva agenda de riesgos financieros llega al centro del debate bancario en Panamá: criptoactivos, stablecoins, inteligencia artificial generativa, fintech, pasarelas de pago, cibercrimen, listas OFAC, trata de personas, tráfico ilícito de migrantes, proliferación de armas de destrucción masiva y la V Ronda de Evaluaciones del GAFI serán parte de los temas clave del XXX Congreso Hemisférico para la Prevención del Blanqueo de Capitales, organizado por la Asociación Bancaria de Panamá, en momentos en que el crimen financiero usa más tecnología y exige controles más efectivos del sistema financiero.

El acto inaugural contó con la participación del ministro de Economía y Finanzas, Felipe Chapman, representantes del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos, además de autoridades gubernamentales, miembros del cuerpo diplomático, reguladores y especialistas en cumplimiento. La edición de este año marca tres décadas de un foro que se ha convertido en una plataforma clave para discutir los riesgos que enfrenta el sistema financiero panameño y regional.

Durante su intervención, Chapman advirtió que la lucha contra el blanqueo de capitales exige instituciones sólidas, cooperación efectiva y un compromiso permanente de todos los actores. El ministro señaló que proteger la integridad del sistema financiero también significa proteger la confianza internacional en Panamá y su capacidad de seguir creciendo como país.

La presidenta del comité organizador, Edita Pérez Broce, destacó que el Congreso llega a sus 30 años en un contexto donde los riesgos cambian, la tecnología avanza y las organizaciones criminales modifican sus métodos. Afirmó que la integridad, la cooperación y el compromiso con un sistema financiero más seguro siguen siendo los pilares que unen a reguladores, supervisores, organismos internacionales y sector privado.

Por su parte, el presidente ejecutivo de la Asociación Bancaria de Panamá, Carlos Berguido, hizo una advertencia directa al sector financiero: ningún sistema de prevención está vacunado frente a organizaciones criminales que se transforman, aprenden, usan nuevas tecnologías y buscan vulnerar permanentemente los controles. Según Berguido, reconocer esa realidad no debilita al sistema, sino que obliga a mejorar procesos, fortalecer modelos, invertir en tecnología y mantener la capacitación permanente.

La agenda del Congreso, que se desarrolla del 19 al 21 de agosto de 2026, refleja la transformación de los riesgos financieros. Entre los temas centrales están la V Ronda de Evaluaciones del GAFI, la preparación de Panamá ante los nuevos estándares de efectividad, el impacto de las listas de OFAC, las amenazas criminales transnacionales, la corresponsalía bancaria frente a fintech y pasarelas de pago, y la cooperación e inteligencia financiera para investigaciones penales.

El programa también incorpora riesgos que están redefiniendo el cumplimiento internacional, como el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, los bienes de uso dual, la inteligencia artificial generativa aplicada al riesgo financiero, criptoactivos y stablecoins, cooperación público-privada contra delitos financieros, cibercrimen, trata de personas, tráfico ilícito de migrantes, integridad fiscal, transparencia, ética y anticorrupción.

La lectura de fondo es que Panamá enfrenta una nueva etapa en materia de cumplimiento: ya no basta con tener normas, manuales y controles tradicionales. La sofisticación del crimen financiero, el uso de tecnología, los activos digitales, las fintech, las pasarelas de pago y las amenazas transnacionales obligan a una supervisión más efectiva, mayor cooperación público-privada y sistemas de prevención capaces de anticiparse al riesgo.

Para el centro bancario panameño, el mensaje es estratégico. En momentos en que el país busca fortalecer su reputación internacional, preservar corresponsalías, atraer inversión y sostener su papel como plataforma financiera regional, la prevención del blanqueo de capitales deja de ser solo una obligación regulatoria y se convierte en una condición de competitividad, confianza y acceso al sistema financiero global.